7 способов вернуть долг без суда. Актуально сегодня

У 83 процентов компаний есть контрагенты, которые не платят в срок. Партнеры скрываются, не отвечают на звонки и письма. Это обычная ситуация для тех, кто вам должен. Действуйте, чтобы вернуть свои деньги. Грамотно нарушайте стандарты. Некоторые уловки оказываются гораздо эффективнее привычных способов.

Способ № 1 Внесите должника в черный список

Контрагенты могут годами не отдавать долги, но стремятся поддерживать хорошую репутацию. Используйте это, чтобы вернуть дебиторку.
Сведения о должнике разместите на своем сайте в отдельном разделе «Должник». Отразите в нем название контрагента, его ИНН, ОГРН, дату регистрации, Ф. И. О. гендиректора, а также сумму и время просрочки. Так поступают многие ведущие компании, к примеру «Газпром межрегионгаз Москва».
Публиковать правдивые сведения о задолженности разрешено. Главное, не раскрывайте коммерческие тайны и не давайте негативных оценок. Иначе контрагент подаст иск о защите деловой репутации (ст. 152 ГК).
Негативные отзывы отпугивают клиентов компаний-должников. Поэтому иски с требованием удалить из интернета порочащую информацию — распространенное явление. Но споры зачастую проигрышные, если кредитор публиковал достоверные сведения.

Безопаснее отражать только реальные факты, к примеру «регулярно не платит по счетам» «вместо денег высылает обещания». Это не личная оценка, а факты. Информация должна быть достоверной. К примеру, сумму долга и просрочку оплаты подтвердят договоры, акты сверок, ответы на претензии и т. д. Иногда судьи отказывают в требованиях убрать с сайта компании даже оценочные суждения (решение Арбитражного суда Свердловской области от 17.06.2015 № А60-1151/2015).
Если нет своего сайта, воспользуйтесь отраслевыми или общими порталами: metal100.ru/blacklist, centerdolgov.ru, bazadolgov.ru.

Способ № 2 Сообщите о должнике чиновникам и контролерам

Если контрагент не отвечает на претензии, разошлите информацию о нем в администрацию города, инспекцию и банки. Оформите для этого письмо, где сообщите, что партнер уклоняется от возврата долга и, если деньги не поступят на счет, вы начнете процедуру банкротства.
В первую очередь на письмо отреагируют банки. Они перестанут кредитовать контрагента, если решат, что он ненадежный заемщик. Вашему дебитору станет сложно получить субсидию от местных властей, пока он не вернет вам долг. Также в регионах действуют торгово-промышленные палаты. Если должник дорожит участием в них, напомните, что можете добиться его исключения (п. 5.3 Положений, утв. постановлением ТПП от 01.03.2016).
По контрагентам в сфере строительства отправляйте сообщение в саморегулируемую организацию. Она несет солидарную ответственность за своих участников. Поэтому предъявить требования можно к ней (ч. 12 ст. 13 Федерального закона от 01.12.2007 № 315-ФЗ).
На первый раз можно сообщить в саморегулируемую организацию о том, что ее участник некачественно выполнил работу и теперь должен вам деньги. Копию документа об отправке письма перешлите дебитору. Если он намеревается сохранить членство в саморегулируемой организации, то погасит долг. Иначе его могут исключить, а значит, контрагент останется без допусков к работам.

Способ № 3 Подайте заявление на банкротство должника

Обычно у злостных должников много кредиторов. Совместными усилиями вы заставите должника заплатить. Сложность только в том, как вычислить, кому должен контрагент. Воспользуйтесь для этого сайтом ras.arbitr.ru.

В поле «Участник дела» введите наименование, ИНН или ОГРН контрагента, затем нажмите кнопку «Найти». Программа выдаст список судебных решений. В них будут названия организаций, у которых с вами один и тот же должник. Вам остается с ними связаться и подать заявление на банкротство партнера. Способ эффективный, если взыскание через приставов не дает результатов. Поэтому другие кредиторы согласятся на процедуру.

Чтобы заявить о банкротстве, у вас должно быть решение суда или исполнительный лист. Если уже получили судебные акты, опубликуйте уведомление в Едином федеральном реестре сведений и обращайтесь в суд с иском о банкротстве. Судьи удовлетворяют требования, если общая сумма долга больше 300 тыс. руб. и должник не возвращает сумму дольше трех месяцев (ст. 3, п. 2 ст. 6 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ).
После положительного решения деньги выплатят в порядке очередности. Если на всех кредиторов денег не хватит, их распределят пропорционально (ст. 134 Закона № 127-ФЗ).

Способ № 4 Продайте долг коллекторам

Иногда проще избавиться от дебиторки, если продать ее коллекторам со скидкой. Для этого направьте свое предложение нескольким агентствам и выберите то, которое предложит больше денег. Затем оформите договор цессии. Компания по уступке теряет деньги, но только частично, а не полностью.
Продать долг — самый легкий способ вернуть деньги, если еще не подавали судебный иск. Сложнее, если на руках исполнительный лист. Тогда нужно сначала обратиться в суд, чтобы на основании договора цессии заменить взыскателя на нового владельца долга (постановление Президиума ВАС от 28.07.2011 № 9285/10).
Решение суда передайте приставу. Он оформит постановление на замену взыскателя (ст. 30, 52 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ). Затем коллекторы уведомят должника, что платить деньги он теперь будет им.

Способ № 5 Обратитесь в полицию

Подайте заявление в полицию, если должник похож на однодневку, которая реально не работает, а получает деньги путем обмана. Такие компании не возвращают долги. Они обещают расплатиться, просят об отсрочке, а затем исчезают. Это мошенничество, обращайтесь в полицию (ст. 159 УК).
Отправьте заявление по месту своего учета. В заявлении отразите, по каким сделкам должен контрагент и сколько. Подробно распишите реквизиты договора, даты отгрузки, сроки платежей. Также сообщите сотрудникам полиции, с кем вы общались. В мошенничестве будут обвинять директора компании, поэтому важно назвать точное имя и фамилию. Если остались копии паспортов и доверенностей представителей контрагента, приложите эти бумаги к заявлению. Сведения помогут вычислить мошенников. Есть вероятность, что с них получится взыскать долги.
Сотрудники полиции рассматривают заявление в течение трех суток, но могут продлить этот срок до месяца (ч. 1, 3 ст. 144 УПК). Полицейские проверят сведения. Если подтвердится, что директор должника участвовал в обмане контрагентов, его привлекут за мошенничество по статье 159 УК. Если руководитель номинал, то его накажут по статье 173.2 УК.

Способ № 6 Организуйте PR-сопровождение возврата долга

Должник поспешит погасить долги, если о них узнают общественность и его потенциальные клиенты. Для этого опубликуйте статью в СМИ, сделайте сайты-визитки, где будет сообщение о сумме долга и стадии взыскания. Также разместите данные на форумах либо в соцсетях — Facebook, «Одноклассники», «ВКонтакте».
Если знаете о партнерах должника, то разошлите им электронные письма-предупреждения. Это сподвигнет контрагента быстрее рассчитаться с вами. Способ действует, но использовать его нужно аккуратно. Должник может расценить ваши действия как угрозу своему бизнесу и предъявить иск о взыскании упущенной выгоды. Правда, в таких спорах контрагенты выигрывают нечасто.
Должники требуют упущенную выгоду, если от них отказались заказчики после слухов о долге. Но необходимо доказать, что именно действия кредитора повлияли на это. К тому же с точностью определить сумму потери зачастую невозможно. Поэтому должники проигрывают споры.
По закону распространять сведения о человеке можно только с его личного согласия (п. 1 ст. 3, подп. 1 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ). Поэтому следите, чтобы в оповещениях не было персональной информации. Иначе вас оштрафуют по статье 13.11 КоАП. Также не разглашайте коммерческую тайну контрагента.

Способ № 7 Отправляйте броские напоминания о долге

Главбухи определяют, какие счета оплатить первыми, а какие отложить в сторону. Поэтому оформляйте повторные счета так, чтобы они выделялись из стопки других. К примеру, печатайте их на яркой бумаге. Некоторые проекты предлагают участникам стикеры и баннеры на сайт. В них информация о том, как компания влияет на рейтинг платежеспособности контрагентов. К примеру, услугу предлагает «СПАРК-Мониторинг платежей».

Эффектно напомнить о долге помогут сообщения факса. К примеру, ежедневно высылайте уведомления в бухгалтерию. При этом с каждым разом шрифт в посланиях делайте крупнее. Спустя время сотрудники контрагента начнут следить, как аппарат один за другим выдает листы с одной огромной буквой. Общая фраза должна складываться с призывом вернуть долг. Подход впечатлит персонал должника, они обязательно донесут информацию до руководства.